Documenti richiesti per aprire un conto negli Stati Uniti
Qui di seguito sono elencati una lista di tutti i possibili documenti che un rappresentante d’azienda dovrebbe avere in suo possesso al momento dell’apertura del conto, tra parentesi quanto è probabile che vengano richiesti:
Atto costitutivo (necessario sempre)
Per poter aprire un conto commerciale negli Stati Uniti, un rappresentante deve dimostrare alla banca che la propria societĂ sia registrata in uno degli stati degli Stati Uniti. Il tipo di documentazione richiesta dipende dal tipo di impresa formata: una societĂ deve presentare l’articles of Incorporation, invece una LLC (limited liability 91´«Ă˝, societĂ a responsabilitĂ limitata) deve presentare l’Articles of Organization. La maggior parte delle banche richiede una copia autenticata degli atti in questione.
Lettera di conferma EIN (necessario sempre)
Tutte le banche richiedono la cosiddetta EIN Confirmation Letter, modello SS4, per aprire un conto commerciale. La ragione fondamentale è che la banca e la vostra societĂ hanno l’obbligo di notifica delle imposte per l’Internal Revenue Service (IRS) sulla base di informazioni sul vostro conto bancario. Per tali segnalazioni l’EIN è richiesto come numero di identificazione federale .
Dimostrazione di indirizzo postale (necessario sempre)
E’ richiesto da parte delle banche, per aprire un conto commerciale, che il rappresentante fornisca una prova del proprio indirizzo postale. Bollette o estratti conto di banche estere sono esempi di documenti idonei, ma è necessario assicurarsi che siano scritti in inglese. Se non lo fossero, devono essere tradotti ufficialmente e autenticati.
Indirizzo d’ufficio statunitense (necessario sempre)
La maggior parte delle banche degli Stati Uniti non permetterĂ di aprire un conto senza un indirizzo fisico statunitense. Le banche sono generalmente flessibili su questo requisito, soprattutto se le attivitĂ svolte dall’impresa non sono concrete come, per esempio, una societĂ che opera principalmente su Internet. Infatti la banca potrĂ accettare l’indirizzo di un agente registrato, definita anche sede legale. Inoltre alcune banche richiedono che l’indirizzo rientri in una certa distanza dalla filiale della banca nella quale si apre il conto.
Foto di identificazione (necessario sempre)
La banca generalmente richiede per l’apertura del conto che almeno uno dei due documenti di identificazione del rappresentante dell’azienda abbia una foto allegata. Per esempio un passaporto potrebbe andare bene, sempre però assicurandosi che non sia scaduto.
Lettera di un CPA, certified pubblic accountant (solo casi particolari)
Se la banca nella quale si desidera aprire un conto commerciale si trova in uno stato diverso da quello di immatricolazione, potrebbe essere necessario presentare una dichiarazione, scritta da un commercialista (CPA) o un avvocato, che sottolinei che l’azienda in questione non svolge attivitĂ commerciali in quello stato. La lettera deve essere datata e firmata.
Certificate of good standing (a volte)
Molte banche richiedono che le aziende presentino questo tipo di certificato che dimostri la regolaritĂ degli affari commerciali che sta svolgendo l’impresa nello stato dove hanno fondato la societĂ . Verificare sempre che la banca richieda questo requisito.
Certificate of Incumbency (casi rari)
E’ un documento ufficiale che elenca i nomi dei direttori in carica e funzionari all’interno di un’organizzazione, e la loro posizione aziendale all’interno di essa. Questo tipo di certificato viene utilizzato per autorizzare ad effettuare operazioni giuridicamente vincolanti a nome della societĂ . Deve essere firmato dal segretario della societĂ e sigillato con il timbro di societĂ .
Deposito minimo (necessario sempre)
Controllare con la vostra banca quello che sarebbe il loro deposito minimo per i clienti stranieri. Questo
requisito infatti varia da banca a banca, con la maggior parte che richiedono un minimo di $ 100.
Banking Resolution (casi rari)
E’ un documento rilasciato dalla societĂ del Consiglio di Amministrazione, nel caso delle imprese, o dai membri, per LLCs. Questo atto permette ad alcuni individui di aprire un conto bancario a nome della societĂ . Alcune banche accettano Banking Resolution emessi dalla societĂ , fin tanto che venga chiaramente specificata l’identitĂ dell’individuo o individui e il grado di autorizzazione.
Accordo operativo & Statuto (casi rari)
Un accordo operativo è un accordo tra i membri LLC che regolano le attività della LLC e coloro che si
occupano dei diritti e doveri finanziari e gestionali. Invece lo statuto sociale si interessa del funzionamento della societĂ e si interessa della modalitĂ con la quale viene gestita l’impresa. Alcune banche richiedono che un rappresentante della societĂ presenti una copia di tali documenti (accordo operativo per LLC, e statuto per societĂ ) quando si apre un conto in banca .
Apostilla/ Certificazione dell’ambasciata (casi rari)
In genere, se avete intenzione di aprire un conto bancario nel vostro paese sono almeno necessari l’Articles of Organization/ Articles of Incorporation, e successivamente questi documenti devono essere certificati per l’uso internazionale. Se, invece, avete intenzione di aprire un conto bancario nelle giurisdizioni che aderiscono alla convenzione dell’Aja, allora è essenziali avere un’apostilla allegata ad una copia autenticata dei certificati della vostra azienda.Se avete intenzione di aprire il conto corrente in qualsiasi altro paese, che non aderisca alla Convenzione dell’Aia, allora il procedimento può risultare piĂą complicato. E’ necessario consegnare la certificazione del documento presso il Dipartimento di Stato degli Stati Uniti e poi presso l’Ambasciata del Paese in questione.
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